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한국인 최애 배당투자주 / SCHD와 JEPI ETF의 구성 종목 비교

bluezoa 2024. 9. 22. 14:15

배당투자에 대한 관심이 나날이 증가하고 있습니다.

저금리 시대를 지나면서 안정적인 수익을 기대할 수 있는 배당주 투자가 주목받고 있으며, 이에 따라 미국 ETF 중 배당 성향이 높은 SCHD와 JEPI에 투자하는 투자자들이 최근 크게 늘었습니다.

두 ETF는 서로 다른 전략과 투자 대상에 집중하고 있는데..

이번 포스팅에서는 SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF)와 JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)의 구성 종목을 비교해 보겠습니다.


1. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

SCHD는 주로 미국의 고배당 우량주에 투자하는 ETF입니다.

미국 기업 중 배당 성장이 안정적이고 재무 상태가 우수한 종목들로 구성됩니다.

SCHD는 상위 10개 종목이 전체 포트폴리오의 약 40~50%를 차지하고 있으며, 주요 섹터로는 금융, 기술, 소비재 등입니다.

주요 구성 종목은 다음과 같습니다:

Home Depot (HD) – 4.29%
BlackRock (BLK) – 4.21%
Coca-Cola (KO) – 4.18%
Cisco Systems (CSCO) – 4.11%
Amgen (AMGN) – 4.04%
Verizon Communications (VZ) – 4.03%
Bristol-Myers Squibb (BMY) – 3.99%
PepsiCo (PEP) – 3.79%
Pfizer (PFE) – 3.77%
Texas Instruments (TXN) – 3.75%.


SCHD는 장기적인 배당 성장을 목표로 하는 투자자에게 적합하며, 특히 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있는 기업들로 포트폴리오를 구성하고 있습니다.

배당 수익률은 대체로 3~3.5%로 높지 않지만, 재무적으로 탄탄한 기업들로 구성된 만큼 안정성이 뛰어납니다.



2. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

JEPI는 상대적으로 더 최근에 출시된 ETF로, 2020년에 출시되었습니다.

JEPI는 고수익 배당과 더불어 옵션 프리미엄 수익을 추가로 창출하는 커버드 콜 전략을 사용하여 높은 배당 수익률을 제공합니다.

주요 섹터로는 기술, 헬스케어, 산업재 등이 포함되어 있으며, 주요 종목들은 다음과 같습니다.

Progressive Corporation (PGR) – 1.73%
Meta Platforms (META) – 1.67%
Southern Company (SO) – 1.56%
Amazon (AMZN) – 1.55%
ServiceNow (NOW) – 1.53%
Mastercard (MA) – 1.52%
AbbVie (ABBV) – 1.51%
Microsoft (MSFT) – 1.49%
Lowe's (LOW) – 1.41%
Intuit (INTU) – 1.41%.


JEPI는 매달 배당을 지급하는 ETF로, 배당 수익률이 약 7~10%에 달합니다.

이는 옵션 매도를 통해 발생하는 추가적인 수익 덕분에 가능한데, 다만 시장이 상승할 때에는 주가 상승에 따른 이익이 제한될 수 있습니다.


두 ETF의 차이점


수익 전략 : SCHD는 주로 배당 수익을 제공하는 기업들에 투자하며, 장기적인 배당 성장에 중점을 둡니다.

반면, JEPI는 배당 수익 외에도 커버드 콜 옵션 전략을 사용하여 추가적인 수익을 창출합니다.
이 때문에 JEPI의 배당 수익률이 SCHD보다 월등히 높지만, 상승장에서는 JEPI의 주가 상승이 제한될 수 있습니다.

배당 수익률 : SCHD의 배당 수익률은 JEPI에 비해 상대적으로 낮습니다. 그러나 SCHD는 안정적인 배당 성장과 더불어, 시장이 상승할 때 주가 상승의 이점을 누릴 수 있습니다.

리스크와 안정성 : SCHD는 대체로 변동성이 적고, 장기적인 배당 성장을 추구하는 투자자에게 안정적인 선택입니다.

반면, JEPI는 고수익을 추구하면서도 커버드 콜 옵션 매도를 통해 변동성을 줄이려는 전략을 사용합니다.

JEPI는 상대적으로 더 큰 현금흐름을 제공하지만, 상승장에서는 주가 상승이 제한될 수 있는 리스크가 있습니다.



어떤 ETF를 선택할까?


배당 투자자는 자신의 투자 목적과 성향에 따라 두 ETF 중 하나를 선택할 수 있습니다.

안정적인 배당 성장과 장기적인 수익을 추구한다면 SCHD가 더 적합할 것입니다.

반면, 높은 배당 수익과 매달 수익을 기대한다면 JEPI가 더 좋은 선택이 될 수 있습니다.

두 ETF 모두 미국 대형주에 주로 투자하며, 배당을 중시하는 한국 투자자들에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다.
각 ETF의 구성 종목과 수익 전략을 면밀히 분석하여 자신에게 가장 알맞은 선택을 해야 할 것입니다.